¿Cuál es el costo de una HDTV de 42 pulgadas? ¿Cuáles son los pagos de arrendamiento en ese automóvil de lujo cada mes? ¿Qué tal el costo de unas vacaciones en Europa? Sí, aquellos que ponen un valor en la adquisición son conscientes de estos costos. Está claro que comprendemos el valor de los dólares a cambio de lo que deseamos poseer. Podemos ver cómo encaja el costo con nuestra capacidad de pago; lo hacemos voluntariamente cuando las vacaciones, el automóvil o la televisión alcanzan el nivel "imprescindible" en nuestro barómetro personal de la necesidad.
Hay una desconexión para muchos hoy en día en la comprensión de la diferencia entre un deseo a corto plazo y nuestros verdaderos valores fundamentales. Al discutir con los clientes su jerarquía de necesidades, comienzan la discusión con elementos tales como vacaciones exóticas, clubes de campo, automóviles de lujo y estilos de vida lujosos. A medida que hacemos preguntas más profundas e íntimas, descubrimos qué es real o qué valoran realmente:
Estas son las declaraciones de valor -la misión del significado- declaraciones más allá de "cosas" a cuestiones de amor, seguridad y propósito. Aquí es donde residen nuestros valores; cuando la adquisición de "cosas" se vuelve secundaria o terciaria o incluso puede caer en el ámbito de la no importancia.
Me encontré con la frase "sabemos el valor del dinero sin conocer el valor de nuestros valores" mientras asistíamos a una conferencia de Financial Life Planning. Los asistentes entendieron de inmediato y asintieron con la cabeza; es la misión de la comunidad de Financial Life Planning ayudar a los clientes a considerar, confrontar y encontrar consuelo dentro del alcance de sus valores personales. Después de todo, sin esa comprensión, ¿cómo se puede crear un verdadero plan financiero? Un plan basado en números, suposiciones, deseos, devoluciones, flujos de efectivo, suposiciones de impuestos y otros factores que podrían ocurrir o no ocurrir se convierte en un uso derrochador de tiempo y recursos.
Nuestros valores personales deben impulsar el plan; el lecho de roca MOSFORMA que sin inclusión, deja el plan sin sentido. Por ejemplo, hace diez años, un cliente que se estaba preparando para la jubilación se reunió conmigo para hablar sobre sus planes de jubilación. Explicaron su "casa de sus sueños" en la costa de Carolina del Sur; tenían los detalles de la casa firmemente incrustados en sus mentes, justo debajo de la aldaba en la puerta de entrada. Estaban decididos a mudarse de su casa en Nueva Jersey a su imaginado Nirvana al sur de la línea Mason-Dixon.
Les pregunté sobre sus hijos y cuáles eran sus expectativas en términos de verlos. Se sentían seguros de que sus hijos lo visitarían y, por supuesto, cuando llegaran sus nietos, su palacio en Carolina sería un segundo hogar. Se fueron a construir la casa de sus sueños. En seis meses, descubrieron que su hija estaba embarazada y seis meses después de eso, le diagnosticaron Alzheimer de aparición temprana. Vivieron en su casa por menos de un año cuando se hizo evidente que necesitaban vender su casa y estar cerca de su familia.
John murió este año, después de una batalla de siete años. Jane vive en un apartamento a medio camino entre su hijo, sus dos hijos y su hija con sus dos hijos. Ella está resurgiendo en la vida después de las terribles consecuencias de ver a John morir. Pero lo hizo con sus hijos y nietos a su alrededor para brindarles su amor y apoyo. La idea de casas en Carolina, un recuerdo lejano, suplantado por la línea de vida de la familia y la cercanía y los familiares.
Nuestros valores surgen cuando la sombra de las posesiones se pone en segundo plano. Un buen ejemplo de esto fue justo después de que el huracán Sandy devastó partes de Nueva Jersey y Nueva York; muchos perdieron propiedades y hogares, pero el foco estaba en sus familias y su salud, no sus posesiones. Ellos entendieron claramente el valor de sus valores.
