Estableciendo su número de jubilación

Nuestra reunión introductoria había durado unos veinte minutos cuando intervino Gary.

Miré a su esposa, Sue. Ella había estado desempeñando el papel de observador durante toda la reunión.

"Para que podamos responder su pregunta, necesitamos saber la respuesta a varias preguntas".

"¿Como qué?", ​​Preguntó Gary con impaciencia.

• ¿Cómo somos padres en la era de Trump?
• 13 razones por las cuales "13 razones por las cuales" no lo está haciendo bien
• ¿Los videojuegos realmente causan violencia en los adolescentes?
• ¿Qué está mal con Donald Trump?
• El cerebro de un matón percibe subordinar a otros como una "recompensa"

"Bueno, para empezar, ¿qué esperas hacer en tu retiro? ¿Qué llenará tu día, semana, mes y año? Hay un vínculo financiero con la mayoría de las actividades. ¿Viajarás? ¿Con qué frecuencia? ¿Qué tipos de viajes? Al igual que en, ¿tomará excursiones de un día en autobús o transatlánticos de lujo en todo el mundo? ¿Prestarás apoyo a tus hijos o nietos? ¿Te mudarás o reducirás? ¿Qué tal si dejar un legado es importante para cualquiera de ustedes? ¿Esperas ganar dinero después de jubilarte? ¿Cuándo espera comenzar a tomar la Seguridad Social? ¿En qué nivel impositivo está usted, y eso cambiará después de que se jubile? ¿Cómo se invierte su cartera y cuál es su tolerancia al riesgo? ¿Necesitas planificación de cuidado a largo plazo? ¿Qué harás si ya no deseas o no puedes manejar tus asuntos financieros de forma independiente? ¿Quiénes son las personas que desea considerar en su planificación? ¿Cómo son las dinámicas familiares y hay algún problema que le preocupe ahora y cuando se jubile?

Me detuve para tomar un respiro. Mirando hacia arriba, vi que la cara de Gary estaba congelada, mientras que los ojos de Sue se habían llenado de lágrimas.

"¿Demandar? Has estado bastante tranquilo hasta ahora. Dime lo que estás experimentando ".

• El psicoanálisis desenchufado: ¡Deja que la música comience!
• ¿Cuándo las fiestas de cumpleaños de los niños se hicieron tan complicadas?
• Buenas obras, siniestros motivos
• Aprender a burlarse y ser burlado
• Herido por el sarcasmo

Sue hizo una pausa por un momento, juntando sus pensamientos y coraje.

"Gary me ha estado diciendo durante años que no tengo que preocuparme por el dinero, que no necesito involucrarme y que él está manejando todo. No quería pelear, así que le dejé hacer lo suyo. Lo he estado presionando para que encuentre un planificador durante años, y me ha estado reteniendo. No sé mucho sobre dinero, pero sí sé que no hemos hablado de CUALQUIERA de las preguntas que acaba de rechazar, y, francamente, estoy aterrado y enojado como el infierno. Esperamos retirarnos pronto y no hemos considerado ninguno de estos problemas. ¿Qué pasa si Gary muere de repente …?

"Tengo seguro, Sue, no te preocupes", interrumpió Gary tratando de tranquilizar a su esposa.

"¿De Verdad? ¿Cuánto cuesta? ¿Dónde está la política? ¿Cómo sabes que es suficiente? ¿La compañía es buena? Verá, no sé nada, y creo que tengo la culpa de no haber insistido antes. Solo me mantuve pasivo ".

La voz de Sue se apagó, atrapada en un vórtice de culpa, vergüenza y desesperación.

La habitación se calmó a toda prisa.

El comportamiento de Gary también cambió, de intimidación a aquiescencia.

"Lo siento, Sue. Tienes razón. Que es mi culpa. Tengo que ser honesto, realmente no sé mucho, y quería protegerte, y creo que mi maldito ego se interpuso en tu camino y, bueno, bueno, aquí estamos. Lo siento."

Esperé a que las palabras de Gary se asentaran.

"Creo que este es el lugar apropiado para finalizar nuestra reunión hoy. Lo que me gustaría que hagas es ir a casa y crear un momento tranquilo en el que ustedes solo puedan hablar. La gran regla es que uno habla mientras que el otro escucha hasta que termina el primer altavoz, sin interrupciones. Luego, la otra persona tiene la oportunidad de hablar. Si respetas esa guía, encontrarás que cada uno puede aprender desde el punto de vista del otro. Entiendo que este es un territorio nuevo, hablando de dinero, pero compartiré un pensamiento más: el dinero es emocional y, lamentablemente, los componentes pueden ser complicados. Si comienza con una discusión de sus valores y lo que DEBE sucederle, entonces podemos reunirnos nuevamente y continuar la exploración. ¿Como suena eso?"

Sue y Gary asintieron.

Iba a ser un viaje interesante.

Fuente: iStock con permiso