La mayoría de nosotros desechamos esas encuestas “¿Qué clase de tal y tal eres?” Como triviales pérdidas de tiempo. Pero en realidad hay mucho valor para evaluar tu propia personalidad. Aunque pueda parecer un cliché, cuando se trata de invertir, la autoconciencia sobre la personalidad y la inteligencia emocional (EQ) desempeña un papel fundamental en la determinación del éxito financiero o fracaso de uno.
La manifestación del EQ de un individuo es una representación subyacente de su sistema de creencias. La gente se esfuerza por hacer realidad ciertas cosas en función de sus esperanzas y sueños. También toman decisiones financieras de acuerdo con estas aspiraciones. Es el “por qué” detrás de lo que hacemos en la vida, ya sea que lo reconozcamos o no.
Para comprender cómo EQ impacta la estrategia y el comportamiento de inversión, es imperativo comprender las manifestaciones físicas de nuestras creencias sobre la toma de decisiones. Esto se comprende mejor a través de los siete “avatares” de inversionistas de EQ, cada uno con un comportamiento único y rasgos de personalidad.
¿Qué tipo de inversionista emocional eres? ¿Y cómo afecta eso a su comportamiento de inversión? Sigue leyendo para descubrir:
El dador
Los dadores viven para dar a los demás. Contribuyen sin embargo pueden para el bien mayor. Aunque no necesitan ser el iniciador de una causa, ni ser el centro de atención, les encanta participar en una causa y ofrecer un servicio.
Los donantes se entusiasman cuando contribuyen, dan dinero a la caridad o invierten en carteras éticas o sustentables. Si su motor se acelera cuando agrega valor a los demás y siente que está haciendo una diferencia, entonces puede ser un Dador.
Sin embargo, una cosa que los donantes deben tener en cuenta es no dar demasiado. No querrás ponerte en aprietos financieros ni afectar tu capacidad de dar en el futuro.
El conector
Los conectores se esfuerzan por construir relaciones y vínculos, y estos vínculos siempre se basan en la confianza. Los conectores son educados como expertos en un tema en particular y trabajan duro para demostrar su experiencia como una forma de establecer la confianza.
En general, los conectores invierten en función de los vínculos profundos y las conexiones que tienen con amigos, familiares, colegas y sus profesionales de inversión. Invierten basándose en el logro de objetivos financieros para mejorar los vínculos familiares. También prefieren buscar un asesor financiero que se sienta como “parte de la familia”.
Mientras que los conectores se sienten fortalecidos a medida que fortalecen los enlaces de confianza, es importante equilibrar eso con un enfoque objetivo y racional.
El solucionador de problemas
Los solucionadores de problemas tienen una extraña habilidad para observar su entorno y absorber datos. Procesan información, circunstancias y sucesos a velocidad warp (en otras palabras, casi automáticamente) y sin pensarlo conscientemente.
Si usted es un Solucionador de problemas, le encantará examinar los cuadros de acciones, los informes 10-K y los datos del mercado para formular una estrategia de inversión. Para usted, la inversión es un problema divertido, complejo y desafiante de resolver, y finalmente se llega a procedimientos y soluciones paso a paso para abordar su cartera.
El medidor de energía de Problem Solver aumenta cuando se abordan las complejidades del mercado. Al mismo tiempo, deben recordar que el mercado es impredecible y que no todas las recesiones financieras pueden manejarse con fórmulas y hojas de cálculo.
El innovador
A los innovadores les encanta inventar cosas. Asocian conceptos de disciplinas o industrias dispares y los aplica a su cartera o enfoque de inversión. Jugar con las ideas es algo natural. Los innovadores analizan problemas o procesos y piensan: “¿Cómo puedo probar algo nuevo o completamente diferente que pueda generar grandes beneficios?” Los innovadores están entre los primeros en adoptar cosas como la inversión cuantitativa y los ETF.
No hace falta decir que Innovator tiene una mejor oportunidad de llegar a un homerun con el próximo gran stock tecnológico. La desventaja es que necesitan administrar el riesgo. La realidad dicta que la “próxima gran idea” en el mundo de las inversiones pocas veces aparece.
El perfeccionista
Los perfeccionistas creen que hay una forma “correcta” de hacer las cosas en todo momento. Buscan sistemas efectivos y no cortan las esquinas ni escatiman en los detalles. Siguen los procedimientos y se basan en los resultados. Los perfeccionistas establecen metas para su retorno de la inversión a lo largo del tiempo, o se comparan con el mercado, y se dedican implacablemente a alcanzar esos objetivos. Están orientados a procesos, toman notas meticulosas y son impulsados por la eficacia y la competencia.
Los perfeccionistas son inversores exitosos, aunque deben evitar la tendencia a microgestionar las carteras o golpearse a sí mismos si las cosas no salen según lo planeado. Deben reconocer lo que pueden controlar y no preocuparse por el resto.
El rebelde
Los rebeldes viven fuera de la caja y se rebelan contra la forma típica o clásica de hacer las cosas. Desafían el status quo y buscan soluciones únicas que nadie más ha considerado. Los rebeldes a menudo son emprendedores y tienen problemas de amor, especialmente si cambian las reglas del juego.
Al igual que el innovador, los rebeldes están dispuestos a considerar lo nuevo, lo emocionante y, a menudo, incomprendido. Hace diez años, los inversores rebeldes pueden haber sido llamados locos por invertir en Bitcoin. Ellos gravitan a algo fuera de lo común, divergente o simplemente “raro”.
Por lo general, los rebeldes son los primeros en invertir en las tendencias del futuro, pero a menudo necesitan reducir sus inversiones inmediatas como parte de una estrategia de inversión global más sostenible y sensata.
El maestro
Los maestros buscan grandes cantidades de información sobre una amplia variedad de temas de inversión. Se educan a sí mismos en la inversión por la pura alegría de la curiosidad y la ingestión de algo nuevo. Los maestros toman clases en línea sobre cómo invertir, leer libros y asistir a seminarios. Consideran la administración de inversiones y carteras como una habilidad o una destreza que perfeccionan con el tiempo.
Los resultados del desempeño de su cartera reflejan el capital intelectual que aportan. Pero al igual que los Perfecciosos, los Maestros deben tener en cuenta que no todo es un reflejo del desempeño de uno. Las caídas del mercado suceden, sin importar lo bueno que pueda pensar que es.
Por qué tu avatar importa
Tenga en cuenta que no hay un “mejor” avatar EQ, solo pros y contras para cada uno. Lo importante es tu autoconciencia sobre los rasgos y tendencias de tu personalidad. Al estar en contacto con su avatar EQ, puede trabajar con usted, su socio y su profesional financiero para diseñar la mejor cartera y estrategias de inversión para su tipo de personalidad emocional.
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Qué significa ser excesivamente generoso para su cartera es una respuesta de David Miller
