¿Su intención de dinero coincide con su atención de dinero?

Tienes la intención, pero no la atención.

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Muchas familias se esfuerzan por lograr la perfección en lo que se refiere a lo que valoran y celebran en todos los aspectos. Ya sea en la decoración del hogar, comprando regalos o cocinando comidas; se hace un gran esfuerzo para que el tiempo en familia sea exitoso y significativo.

Para demasiados, el mismo esfuerzo no se aplica a sus vidas monetarias. Tal vez sea el resultado del alcance intimidante del conocimiento, el tiempo o la atención que detiene la conversación y la acción concomitante necesaria. Pero puedo afirmar con confianza que su seguridad financiera es, y debería ser, importante para usted y su familia.

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Muchas personas utilizan las resoluciones de Año Nuevo como punto de partida para poner en orden su vida financiera. Pero, como hemos visto año tras año, las resoluciones se hacen a un lado a medida que la vida se hace cargo y la complejidad de tomar decisiones sensatas crece.

Tienes la intención, pero no la atención.

Aquí hay un plan que puede seguir para acercar su intención y atención. Si está asociado, haga esto juntos, pero evite que el ejercicio se convierta en argumentos o en una batalla de ego o poder.
1. Comience con una página en blanco. Te recomiendo que pongas la pluma en el papel en lugar de usar una computadora.
2. Dibuje dos líneas verticales de arriba a abajo, creando tres espacios iguales.
3. En el lado izquierdo, en la parte superior, escriba: Alta confianza
4. En la columna del medio, escriba: Confianza moderada
5. En el lado derecho, escriba: Baja / Sin confianza
6. En una hoja de papel separada, haga una lista de todos los aspectos de su vida financiera. Por ejemplo: flujo de efectivo y presupuesto, deuda, administración de riesgos, inversiones, planificación universitaria, jubilación, seguridad social y Medicare, planificación patrimonial, impuestos, fondo de emergencia y liquidez, pronósticos futuros, etc.
7. Ahora suelte cada elemento en las categorías apropiadas de confianza. Una nota: entienda que es difícil ser objetivo sobre su conocimiento y experiencia. Errar por el lado de la precaución y no sobreestime sus habilidades.

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Por alguna razón, las personas (especialmente los hombres) tienden a lamentarse si no tienen conocimientos financieros, como si el hecho de ser un hombre fuera la única razón para asumir la responsabilidad de ser un maestro en la industria financiera. Si tiene dificultades con esa idea, considere acercarse al final de sus años de generación de ingresos sin tener reservas adecuadas o cometer errores que tengan resultados financieros graves. Tu ego es menos importante que tu seguridad financiera, ¡cada vez!

Si bien puede causar estrés, debe dirigir su atención a las áreas donde tiene menos confianza. ¿Qué vas a hacer para ganar más confianza en estas categorías? Si acudió a su Internista y él / ella le dijo que tenía una enfermedad rara o problemática, encontraría al mejor médico para ayudarlo.

¿Por qué no debería su vida financiera ser sometida a los mismos estándares?

Contratar a un experto para que te ayude a educarte y guiarte es un regalo perfecto para darte a ti ya tu familia. Encontrar el correcto puede ser un poco más complicado. Aquí hay algunas pautas a tener en cuenta al elegir a alguien para ayudar.
1. Experiencia. ¿Cuánto tiempo han estado practicando y tienen licencia con credenciales claramente reconocibles? Esta es una pregunta difícil. Hay tantas designaciones por ahí que todas parecen ser respetables, pero pueden no ser las que usted necesita. Su asesor debe ser, como mínimo, un profesional certificado en planificación financiera.

2. Conflictos de interés. Asegúrese de que su asesor trabaje para USTED y no para alguna organización que se compense con los productos que compre. Investigue si ha habido acciones legales o quejas contra el planificador o su compañía. Si un asesor está recibiendo una comisión por las ventas del producto (en su totalidad o en parte), literalmente no hay manera de que puedan actuar en su mejor interés.

3. La comunicación es clave. Primero, si te encuentras con un representante / planificador / asesor financiero que habla más de lo que escucha, hazte un favor y corre. Usted quiere a alguien que escuche y demuestre que entiende quién es usted y qué valora, y lo más importante, que les importa. Puede darse cuenta de la calidad de las preguntas que le hacen y si se siente escuchado.

También desea asegurarse de que sus preguntas sean bienvenidas, alentadas y respondidas a su entera satisfacción. Evite a aquellos que confían en la jerga y otros términos prosaicos para transmitir información.
Usted y su asesor financiero pueden trabajar juntos para llamar la atención sobre su intención y mover su confianza de menos a más.

El enfoque y el amor que aportan para hacer que la experiencia sea memorable y especial, piense en cómo puede aportar esfuerzo a su vida monetaria. No esperes al “próximo año”, no hay tiempo como ahora.