La muerte de un esposo, una esposa, un compañero de vida es devastadora. Es una de las transiciones de vida que típicamente crean el mayor caos y dolor.
El proceso de duelo que sigue puede ser profundo y desafiante. Un apoyo para los recién desconsolados es la capacidad de evitar enfocarse en sus finanzas hasta que estén emocionalmente preparados para hacerlo.
"Candace" acababa de perder a su marido apenas dos meses antes. Estaba, comprensiblemente, en un estado altamente emocional. ¿Qué la hizo estar tan ansiosa por reunirse con un nuevo asesor financiero? Su marido había muerto repentinamente y no tenía idea de si podía arrepentirse sin preocupaciones financieras.
En lugar de estar seguros al saber que ella y su esposo habían planeado bien para su futuro, Candace pasó su nueva viudez envuelta en preocupaciones financieras.
Lo que descubrimos fue, para decirlo educadamente, un desastre. Poseían una variedad de inversiones completamente inapropiadas, cargadas con comisiones. No tenía sentido desde una perspectiva de inversión o fiscal: una segunda opinión antes de su compra los habría ahorrado enormemente. No solo financieramente, sino emocionalmente.
Esto sucede con demasiada frecuencia. Las personas evitan tener otra visión de su vida financiera, porque temen lo que podrían descubrir, no quieren perder el tiempo o simplemente no quieren herir los sentimientos de su asesor actual.
¿No es seguro para su futuro financiero (o el de su más cercano y más querido) desconcertar algunas plumas?
Algunas de las áreas que piden una segunda opinión:
La situación de Candace dista mucho de ser única. La industria de servicios financieros ha trabajado diligentemente para confundir al público y ejercer presión contra la protección adecuada para los consumidores. Eso depende de ti.
Contáctese con www.napfa.org para obtener una lista de fiduciarios de cuota única. Encuentre a alguien que ofrezca una opción de compensación por hora para proporcionar una revisión objetiva de su situación. Cuando encuentre a esta persona, pregúntele acerca de su filosofía sobre la planificación, y asegúrese de que tenga sentido para usted. Pone unos dólares extra por la tranquilidad que te mereces; nadie debería terminar con un agujero en su corazón durante el tiempo en que menos puedan permitirse el lujo de lidiar con el dolor.
