¿Cuántas veces ha escuchado que "nueve de cada diez dentistas están de acuerdo" en el valor de una pasta de dientes en particular? No hay nada como una mayoría rotunda de expertos para convencernos de estar satisfechos con algo. En verdad, el mercado para establecer lo que es satisfactorio, liderado por JD Powers y otros think-tanks y firmas de investigación de mercado, gasta millones cada año para determinar no solo lo que la gente cree que es satisfactorio, sino lo que hará que la gente piense que algo es satisfactorio; todo en busca de los números mágicos que deletrean éxito. Probablemente estés muy familiarizado con esta tendencia. Sin embargo, ¿cuándo fue la última vez que calificó su propio nivel de satisfacción con su propia vida? Como Presidente, CEO, CFO y Presidente de la Junta de SU vida, esta es una encuesta para ignorar bajo su propio riesgo.
Los planificadores de We Financial Life encuestamos a nuestros clientes regularmente, tomando el pulso de su satisfacción con una variedad de aspectos de la vida, incluido, por supuesto, el dinero. La encuesta incluye áreas tales como trabajo, hogar, familia, ocio, salud, comunidad, aprendizaje y crecimiento interno. Quizás se pregunte por qué los planificadores financieros se preocupan por la satisfacción de sus clientes con aspectos distintos al dinero y las finanzas. La respuesta puede hacerse evidente al tomar esta encuesta usted mismo. Así es cómo.
Cree una lista de las áreas enumeradas anteriormente, incluidas las finanzas. Las áreas de crecimiento comunitario e interno pueden ser definidas de manera diferente por cada persona. Por ejemplo, algunas personas ven a Community como sus amigos, vecindarios, organizaciones a las que pertenecen, y definen el crecimiento interno como los aspectos espirituales o religiosos de sus vidas. Una vez que su lista esté completa, clasifique cada artículo con su nivel actual de satisfacción en una escala de uno a diez, siendo diez el mejor. Tómese unos minutos para considerar cada aspecto y cómo se siente al respecto en este momento, no cómo le gustaría sentirse al respecto, sino cómo se siente realmente en este momento. Listo? ¡Ir!
¿Cómo fue eso para ti? Tome nota de su reacción visceral al considerar cómo se siente acerca de estos aspectos de su vida. Ahora revisa tus respuestas. En general, ¿te sientes satisfecho o no tanto? ¿Hay aspectos de tu vida que promuevan grandes sentimientos de satisfacción o gran insatisfacción? En mi experiencia, hay un efecto indirecto significativo cuando hay insatisfacción en una o más áreas de la encuesta. Aquí hay un ejemplo:
Hace varios años, me reuní con un nuevo cliente que compartió que su objetivo principal era retirarse lo antes posible. Mientras revisaba su encuesta de satisfacción, encontré que su satisfacción laboral era extremadamente baja y su satisfacción financiera no era más que moderada. Su salud, comunidad, familia, hogar eran todos muy altos. Al revisar su posición financiera, descubrí que el retiro en este punto era casi imposible. No tuve más remedio que anunciar el proverbial elefante en la habitación. Independientemente de su abrumador deseo de dejar de trabajar, su posición financiera no le permitiría retirarse en este momento. Al discutir esto con él y su esposa, elegí mis palabras cuidadosamente.
"Al revisar su encuesta de satisfacción, veo que hay muchos aspectos de su vida que tiene un alto puntaje, especialmente su salud, su familia, su hogar y su comunidad. ¡Eso es genial! Dime más."
"Michael, estoy bendecido con buena salud, niños maravillosos y una hermosa esposa increíble. No podría pedir más en estas áreas. Francamente, sin embargo, como te dije al principio, tengo sesenta y un años y quiero jubilarme lo antes posible.
"Sí, te escuché", le dije, mientras el elefante en la habitación se ponía de pie. "Aquí están los hechos. Si entiendo correctamente, desea mantener o ampliar su estilo de vida actual en la jubilación, financiar la educación universitaria para sus dos hijos más pequeños y proporcionar fondos para dos bodas grandes. Si bien tiene un plan de jubilación sustancial, también tiene una cantidad considerable de deuda y poco ingreso disponible después de los gastos. ¿Me he perdido algo?
Miró a su esposa y luego a mí. "No, esa es una evaluación bastante justa".
"Cuéntame sobre el trabajo y por qué estás tan motivado para irte. Usted es un abogado muy exitoso con su nombre en el mástil de una prestigiosa firma. ¿Que pasa?"
Él se reclinó en su silla y dejó escapar un suspiro sustancial.
"Estoy cansado de eso".
"¿Te refieres al trabajo o a los clientes?"
"No, me gusta lo que hago. Tengo grandes clientes y el trabajo es bastante interesante. Es solo que … "Hizo una pausa, en busca de palabras. "No puedo soportar el viaje. Todo ese tiempo en el auto, sentado en el tráfico, me ha agotado ". Soltó otro aliento.
Hmm. Una pregunta formó en mi mente. "Supongo que una gran parte de tu tiempo se gasta en el teléfono o en la computadora, ¿verdad? En su posición, ¿podría trabajar desde casa uno o dos días a la semana?
"Sí", afirmó enfáticamente, "podría hacer eso; y comunicarse con el personal se puede hacer por teléfono o correo electrónico. Aquello podría funcionar."
Continuamos hablando sobre los siguientes pasos. Había una nueva energía en la habitación, creada por la perspectiva de este cambio de vida.
Avance rápido de tres meses a nuestra próxima reunión.
"Michael", comenzó con entusiasmo, "nunca me retiraré". Trabajar desde casa dos días a la semana me ha renovado. Me siento en mi terraza con mi computadora portátil y mi teléfono, usando pantalones cortos y una camiseta, y soy productivo y totalmente revitalizado ".
Este aumento en la satisfacción laboral cambió su deseo de retirarse, dándonos el tiempo para limpiar los problemas financieros y trabajar en sus otros objetivos. Fue una experiencia satisfactoria para todos los involucrados.
Utilizando el ejemplo anterior, puede ver cómo un área de insatisfacción se expandió a problemas de vida más amplios. Si su salud es deficiente, es probable que haya un efecto indirecto en áreas tales como la familia, las finanzas, el ocio, el trabajo, etc. Somos la suma de nuestras partes; por lo tanto, es muy prudente evaluar periódicamente nuestros niveles de satisfacción y mejorar las áreas de debilidad o falta. Vivir una vida más satisfactoria es más que nuestros trabajos, nuestro hogar o nuestro dinero; es un compuesto de lo que nos hace sentir exitosos, empoderados y completos. ¡Estoy seguro de que nueve de cada diez dentistas estarían de acuerdo!
